账号网上买卖 沦为洗钱“绿色通道”——部分第三方支付平台乱象调查

首页 > 经济 > 金融 > 本文
2018年04月24日 22:46 | 中财网 钱多多
新华社北京4月24日电 题账号网上买卖,沦为洗钱“绿色通道”——部分第三方支付平台乱象调查深圳警方近期破获一起新型电信网络诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元,而利用第三方支付渠道......

新华社北京4月24日电 题:账号网上买卖,沦为洗钱“绿色通道”——部分第三方支付平台乱象调查

深圳警方近期破获一起新型电信网络诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元,而利用第三方支付渠道洗钱,是这个案件的最后一环。

记者在广东、北京、上海等多地调查发现,目前部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题,致使一些账号可以在网络上直接买卖,部分平台沦为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

被用来转移赃款,沦为洗钱“绿色通道”

记者从深圳警方获悉,今年3月底,深圳警方破获一起诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元,而这一犯罪链条的最后一个环节,就是利用第三方支付平台快速转款取现对抗深圳市反电信网络诈骗中心的紧急止付。

深圳这起案件不是孤例。事实上,记者调查发现,第三方支付洗钱已经成为不少诈骗行为得以实施的关键一环。

据深圳市反电信网络诈骗中心负责人王征途介绍,诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段一般有3种。即:通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现;将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户,在线购买游戏点卡、比特币等物品后转卖套现;将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换,逃避公安追查。

“通过第三方支付平台洗钱,除了及时止付没有更好的办法。”王征途说,以前诈骗分子是以银行卡对银行卡的方式转款,追查起来相对容易。但现在,诈骗分子先通过银行卡转到第三方支付平台,再从此平台分转至多张银行卡取现。一些第三方支付平台就像一个庞大的“资金池”,已成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

北京市公安局统计显示,2015年以来,当地成立的打击防范电信犯罪领导小组,累计已经帮助受害人挽回十几亿元的损失。公安机关调查还发现,七成被骗资金是通过第三方支付平台转移走的。

实名制管理存漏洞,账号在网上直接买卖

深圳等多地警方在侦查办案中发现,部分第三方支付平台在实名制等管理方面存在漏洞,增加了监管和追查的难度。

央行网站显示,目前我国有243家持牌支付机构。易观数据显示,2017年第4季度我国非金融支付机构综合支付业务的总体交易规模已达49.66万亿元。

为数众多的支付机构鱼龙混杂。据记者调查,部分第三方支付公司存在业务操作不规范的问题。深圳警方在侦查办案中发现,一些第三方支付平台的账号可以在网络上直接买卖,第三方支付账号往往冒用身份信息就可以申请办理,在注册账户时未做到实名制,相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核查义务,导致侦查中资金流中断、线索灭失。

其实,反洗钱一直是监管关注点之一,监管也频频因为第三方支付公司反洗钱工作不到位,做出行政处罚。

例如,今年1月12日重庆市钱宝科技服务有限公司因违反有关反洗钱规定的行为,被央行重庆营业管理部处以罚款190万元;易生支付有限公司厦门分公司去年12月29日因违反反洗钱相关规定,被处罚款25万元。

除了洗钱风险,据记者调查,第三方支付风险还包括备付金管理不规范、信息保护不到位等,不少公司也因此被罚。

据记者不完全统计,今年以来,央行各分支机构已公布对17家第三方支付公司或其分公司的处罚决定,罚款总额达296万元。

建立客户身份识别机制,提高违法成本

记者调查发现,一些第三方支付平台管理混乱,为拓展市场,不落实账户、交易实名制,滥发POS机,个别第三方支付平台网络系统建设严重滞后,甚至无法查询平台准确交易信息、商户和交易者身份,这些都给诈骗分子可乘之机。

“洗钱、挪用备付金等违法违规行为,扰乱了金融秩序,集聚了金融风险,侵害了金融消费者合法权益。”中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼说。

近年来监管层多次出台文件,对第三方支付平台予以规范。例如,央行已出台非银行支付机构网络支付业务管理办法等多个规范性文件,要求第三方支付机构建立健全客户身份识别机制,采取有效的反洗钱措施,对支付、转账金额限制等。

此外,分析人士认为,第三方支付平台违法成本偏低,是导致乱象频发的原因之一。例如,今年以来的17家第三方支付公司、分公司被罚总额不到300万元。相比监管部门对民生银行处罚1.6亿元、对平安银行逾1000万元处罚来看,完全不是一个量级。

“提高违法成本是急需改进的地方。”董希淼说,相较于传统银行业,第三方支付的处罚依据大多属于部门规章,建议将部门规章提高到立法层面,增强监管的权威性和震慑力。

监管之外,消费者自身也应更好地学会保护自己。业内人士建议,日常消费不要全都通过非银行第三方支付完成,大额支付宜选择银行。在我国,非银行支付的定位是银行业支付的小额补充,消费者应尽量养成与支付体系定位相匹配的消费习惯。

  • 中信证券:发债将拉动基建回升
    中信证券发债将拉动基建回升此前在严监管和去杠杆的趋势下,地方政府对债券和基建持观望态度。基建作为固定资产投资的“三驾马车”之一,在当前经济并未过热,制造业投资增速下滑的情况下,仍有可能作为稳定投...... 金融 2018-08-16 | 中财网 钱多多
  • “发债令”话外音:稳基建稳投资
    催还债的常见,催发债的不多见。日前,财政部一纸“发债令”(“财库72号文”),催促地方政府加快发债。广东省财政厅则以“特急”形式追加发布三组地方债发行文件,率先响应。分析人士认为,当前稳投资的...... 金融 2018-08-16 | 中财网 钱多多
  • 收缩战略 海亮集团退出25亿元肿瘤项目
    收缩战略 海亮集团退出25亿元肿瘤项目据中证网报道,继出售四川金顶控股权、海亮地产控股权和污水处理业务以及上海宝山区城中村大型改造等项目后,海亮集团有限公司再度宣布退出25亿元的肿瘤医院投资项...... 金融 2018-08-15 | 中财网 钱多多
  • 险资境外投资趋审慎
    中国保险资产管理业协会编写的《中国保险资产管理业发展报告(2018)》显示,近年来,保险资产管理业积极审慎地参与全球化配置,保险资金“走出去”政策支持日益完善。《保险资金境外投资管理暂行办法》明确...... 金融 2018-08-15 | 中财网 钱多多
  • 大公:关注红星控股新增借款
    大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)日前公告称,关注到红星美凯龙控股集团有限公司(简称“红星控股”)当年累计新增借款超过上年末净资产百分之二十的相关事宜。大公表示,红星控股日前公告称,截至20...... 金融 2018-08-15 | 中财网 钱多多
  • Shibor昨全线上涨 央行今或全额续作到期3365亿元MLF
    Shibor昨全线上涨 央行今或全额续作到期3365亿元MLF央行8月14日发布公告称,目前银行体系流动性总量处于较高水平,可吸收税期等因素的影响,2018年8月14日不开展公开市场操作,这已经是...... 金融 2018-08-15 | 中财网 钱多多
  • 信托二季度持仓数据:“业绩为王”原则贯穿始终
    据中国证券网报道,随着沪深两市上市公司半年报的陆续披露,一大批上市公司背后的信托资金持仓数据也渐渐揭开面纱。统计显示,和其他机构持股思路类似,信托投资的很多个股中,“业绩为王”原则贯穿始终。很多信托持...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 万亿地方专项债发行潮来 分析称下半年需要财政政策更加积极
    据一财网报道,为了稳住投资,加大基础设施投资领域补短板力度,财政部催促地方政府在10月底前应完成35万亿元地方政府专项债券发行,筹集资金用于重点领域和在建项目的建设。联讯证券首席宏观研究员李奇霖称...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 货币宽松有度资金利率基本到底
    央行货币政策报告确认了稳健中性的货币政策在实操层面已微调放松,但宽松仍是有限度的,流动性“合理充裕”的定位逐渐清晰,资金利率基本到底。确认微调放松央行日前发布了二季度货币政策执行报告。机构认为...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 债市短期震荡中长期仍看基本面
    近期,随着政策边际调整效果显现,基建投资预期变化,债券市场走势出现波动。8月13日,长江证券研究所宏观部负责人、首席宏观债券研究员赵伟就此接受中国证券报记者专访时表示,本轮政策调整更加注重稳增长与调结...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 农发债招标需求一般
    13日,债券一级市场明显降温,当日中国农业发展银行发行的两期固息债中标利率均高于二级市场估值水平,两期债全场倍数均不超3,整体需求平淡。农发行本次发行的债券均为固定利率债券,分别为第八次增发201...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 国开行14日招标五期金融债
    国家开发银行公告称,定于8月14日增发五期金融债,期限包括1年、3年、5年、7年和10年,总量不超过380亿元,最终以实际中标量(债券面值)为准。市场人士指出,短期市场风险偏好再度升温,有利于债券市场...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 资金面告别过度宽松3365亿MLF到期引关注
    8月13日,央行公开市场操作继续暂停。受政府债券发行缴税、企业缴税等因素影响,短期流动性继续收敛,短期货币市场利率延续反弹。市场人士指出,月初以来流动性已超出“合理充裕”范畴,央行持续停做逆回购就...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 黄晓明卷入18亿股票操纵案 其经纪人拒绝采访回应
    证监会公布的获利近9亿元、罚没款高达18亿元的高勇股票操纵案中,自然人账户之一确认为艺人黄晓明名下账户。据悉,黄晓明是在不知情的情况下出借账户的,账户也没冻结。对此,黄晓明工作室发表声明表示,黄晓...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 里拉危机“传染”新兴市场 下一个会是谁
    土耳其里拉大幅贬值带来的市场涟漪效应和发酵速度超出了很多投资者的意料,这场危机正在向新兴市场扩散。8月13日,南非兰特及一众新兴市场货币大跌。现在,投资者关注的问题在于,潜在的下一个被传染的对象会是谁...... 金融 2018-08-14 | 中财网 钱多多
  • 地震后房子没了 欠银行的房贷还用还吗?
    之所以有这个疑问,可能是考虑到地震作为不可抗力,在合同订立后可以部分或全部免责。但不可抗力的免责条件也有例外,其中就包括金钱债务的迟延责任不得因不可抗力而免除。从这一条出发,也就是说如果房贷是金...... 金融 2018-08-13 | 中财网 钱多多
  • 中国互联网金融协会:提高互联网金融行业透明度
    新华社北京8月13日电 中国互联网金融协会13日表示,要重视网贷平台集中退出带来的投资者信心下降和市场情绪恐慌等情况,配合好互联网金融风险专项整治工作,提高行业透明度,进一步保护金融消费者合法权益。...... 金融 2018-08-13 | 中财网 钱多多
  • 重庆出台政法机关服务民营经济发展“十五条举措”
    据新华社报道,重庆市委政法委日前发布全市政法机关服务民营经济发展“十五条举措”,从营造公平正义的法治环境、安全稳定的社会环境和优质高效的服务环境等方面,为推动民营经济实现高质量发展保驾护航。为给民营经...... 金融 2018-08-12 | 中财网 钱多多
  • 银保监会:老年人住房反向抵押养老保险扩至全国范围
    银保监会老年人住房反向抵押养老保险扩至全国范围"以房养老"为何试点四年惨遭冷遇正视质疑以房养老扩围可行且必要银保监会老年人住房反向抵押养老保险扩至全国范围银保监会在全国...... 金融 2018-08-10 | 中财网 钱多多
  • 回归9折!工行、农行同日调整上海首套房利率折扣
    8月9日,21媒体获悉,中国工商银行和中国农业银行同日调整上海首套房利率折扣,从95折降至9折,为首次购房者释放利好,而二套房利率维持基准利率上浮10%不变。据21媒体了解,工行上海分行4月26日...... 金融 2018-08-09 | 中财网 钱多多
加载中

浙B2-20050306-3

浙公网安备 33010502000262号

Copyright © 2016 All Rights Reserved